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南沙金融机构“三招”助力企业“抗疫” 放贷1200万元核定授信3700万元

  面对受疫情影响的经济环境,南沙金融系统化被动为主动,各出奇招,以源源不断的金融活水为“抗疫”企业和个人提供新能量。如何“放水”?南沙金融有三招!第一迅速响应,两天内放款;第二发挥自贸区优势,引入海外资金和物资;第三贴心设计,快速推出疫情下的新产品。记者从南沙开发区金融局了解到,截至2月11日,区内银行已为南沙当地的疫情防控物资生产企业核定授信3700万元,发放贷款共1200万元。全区经济一盘棋,南沙金融多措并举为区内中小企业缓解资金压力,加快恢复生产。

  迅速:1000万信贷从申请到放款两天搞掂

  兵贵神速,南沙银行为区内疫情相关制造企业实现快速放贷,将看不见的金融实力转化为看得见的战“疫”物资。

  2月6日,中国银行广东自贸试验区南沙分行(以下简称“南沙中行”)成功为广州市重点红外热像测温仪企业——广州紫川电子科技有限公司发放普惠金融贷款1000万元,离企业提出需求仅仅过去两天。

  广州紫川电子科技有限公司是广州市重点疫情防控红外热像测温仪生产安装企业,主要产品在线式红外热像测温仪被纳入广州市疫情防控重要战略物资,能够大范围快速筛查体温,安装在高铁、公交等入闸口,为广大市民守护体温报警这条线,助力营造更安全的公共区域环境。在得知广州紫川电子科技有限公司日夜赶工,短期内需扩大产能,急需大量资金支持后,南沙中行坚持“急事急办,特事特办”原则,立即启动授信支持方案,相关人员主动上门拜访企业了解资金缺口。从方案设计、行内审批、合同签订至贷款发放,仅仅耗时两天。据悉,企业计划将该笔贷款专项用于电子原材料设备购买,可将红外热像测温仪产能由每天5台提高到每天10台,目前该产品已被广州医药有限公司、广州铁路物资有限公司等机构采购。

  疫情期间,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、广州银行、招商银行等27家银行在南沙的分支机构加大金融服务支持保障力度,主动对接中小微企业、开辟金融服务绿色通道,进一步下调贷款利率,执行优惠利率和费用减免,按照从简原则提供小额信用贷款支持。其中,中国银行、建设银行设立审批的绿色通道,从申报到放款最快2天完成;区内多家银行也开设疫情防控业务绿色通道和专窗,确保疫情防控经费及时划拨;广州银行等区内多家银行给予利率优惠,最高可申请下降100个基点的贷款利率。目前,区内银行已为南沙的疫情防控物资生产企业核定授信3700万元,发放贷款共1200万元。

  创新:全省首创用FT账户资金海外购买防疫物资

  时间就是生命。医护防疫物资处处紧缺,南沙银行善用自贸区金融工具——FT账户,将金额共计87250美元的海外物资直接购汇汇出,为抗击疫情争取宝贵的时间。

  2月5日,农业银行南沙分行了解到自贸区内某企业拟从韩国和新西兰采购一批口罩,由于境外口罩供应紧张,供应商要求企业需在当日完成付款。农业银行南沙分行积极响应中央关于进一步强化金融支持疫情防控工作的精神,安排相关工作人员立即返岗,为确保防疫物资尽快到位,为企业办理了FT账户(自由贸易账户)购付汇业务,以便利的资金结算和高效的联动服务解决客户燃眉之急。

  据介绍,FT账户是本外币合一的账户,一个账户即可满足企业全球采购、多币种支付的需求。农业银行特事特办,快速启动“进口购付汇”绿色通道,紧急联动上海分行,通过FT账户购汇汇出的方式,为客户成功办理两笔购付汇业务,金额合计87250美元,为企业从境外采购防疫物资赢得了宝贵时间。同时,这两笔 FT账户交易业务使用离岸人民币汇率办理,有效节约了企业购汇成本。该企业作为自贸区注册企业,其FT账户付款到境外属于一线划转,付汇更加高效便捷。

  记者了解到,农业银行南沙分行是南沙区内唯一拥有行政区和开发区国库“双代理”资格的银行。肩负着南沙区防疫资金紧急拨付的任务,农业银行南沙分行国库人员在春节期间迅速从休假状态转为战斗状态,建立高效资金拨付机制,确保疫情防控资金第一时间拨付到位。春节期间,南沙支库累计为区财政局提供上门服务9次,办理资金实拨业务10笔,金额达1343万元,有效保证资金及时用于疫情防控工作,践行“金融为民”理念。为提高资金的拨付效率,南沙支库对防控资金实行“即来、即审、即办”,确保资金拨付的及时性、安全性,搭建起防疫资金快速拨付的“绿色通道”。

  暖心:为区内高端人才提供千万元个人经营贷款

  在这场看不见硝烟的战争中,医护人员成为一线的战士,所有的市民都是大后方。南沙金融机构打造疫情期特色金融服务,让前方战士更安心,让后方市民更舒心。

  记者了解到,工商银行子公司——工银安盛人寿保险公司,在疫情期间,为参与湖北疫情防控一线医护人员(含外地支援湖北的医护人员、军医)提供每人保额100万元的人身保险保障。无需投保,不记名承保。如有出险,拨打95359报案即可。

  此外,工商银行联合泰康养老保险公司,面向南沙区内企事业团体,推出“爱心保”团体公益保险计划,在原有意外险基础上扩展了新型冠状病毒感染肺炎后身故及致残赔付责任。企业参保简便,仅需100元/人即可承保20万元/人,助力企业爱护员工及其家属健康。

  工行南沙分行加大对参与防疫工作的央企、地方国企、民企、小微企业等各类企业的信贷支持力度。通过制定专项服务方案、安排专项信贷额度、给予特殊利率优惠、开辟“绿色通道”、续贷等措施支持企业渡过难关。为受疫情影响的个人客户提供特殊个人信贷服务。工商银行对参加疫情防控的医护人员、工作人员,以及确诊患者和疑似人员及其配偶,疫情期间在该行的个人贷款、信用卡透支,因不便还款发生逾期的,不计为违约,不进违约客户名单。对上述客户以及受疫情影响暂时失去收入来源的人群,可调整住房按揭、信用卡、线上普惠融资等还款安排,合理延后还款期限。对参加疫情防控的医护人员、工作人员,确诊患者和疑似隔离人员及其配偶,疫情期间信用卡违约等相关费用给予免除收取。

  为满足南沙区高端人才的日常大额消费分期需求,工行南沙分行为高端人才提供最长5年期,最高额度80万元的个人信用授信服务。为区内高端人才提供个人经营贷款(抵押贷款)额度最高1000万元。疫情期间,提供信用卡紧急调额服务和异地紧急取现服务。

  为解决医疗机构库存上报不及时、上级分配审批不及时、汇总统计工作量大等问题,工商银行充分发挥工银集团的科技优势,紧急推出新冠肺炎防控应急物资管理系统,面向各级卫健委或其他单位应急指挥部,提供对应急物资的集中入库、分配及审批,物资库存情况上报及信息提醒等一系列功能。工商银行应急物资管理系统具有免开发、免安装、易操作、手机用等特点,1-2天即可上线,系统采用微信及网页双入口,方便用户使用操作,系统中的物资种类已涵盖口罩/面罩、防护用品、药品、消毒用品、检测用品、生活必需品等数十个品规(可根据需要定制)。同时系统免费提供给客户使用,全力支持抗疫期间应急物资管理。

  广州金融助力中小微企业打赢疫情防控阻击战

  2月7日,广州市出台关于支持中小微企业在打赢疫情防控阻击战过程中健康发展的十五条措施,保障中小微企业良好运转和健康发展。全市金融系统在国家金融监管部门驻粤机构“一行两局”的指导下,深入贯彻落实2月1日人民银行、财政部、银保监会、证监会、外汇局等五部门联合印发《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》,践行“金融为民”理念,切实做到守土有责、守土担责、守土尽责,积极谋划出台金融支持政策(十五条措施中前4条都是金融支持措施),加大对疫情防控和广州经济稳定发展的金融支持力度,全力做好当前金融服务和应急保障工作,助力中小微企业打赢疫情防控阻击战。具体来说,有五大亮点。

  一是力度更大。

  在确保融资成本有所降低方面,十五条措施明确提出鼓励银行机构在原有贷款利率水平上降低10%以上。在综合运用金融支持工具方面,政策提出对受影响的中小微企业担保费率较去年同期水平下调1个百分点,市融资再担保公司取消再担保收费;推动各类政府基金对暂时受影响的中小企业开展投资,相关投资情况一年内不纳入国资考核。在市属金融企业加大支持力度方面明确提出2020年计划新增中小微企业贷款570亿元,并全面下调新投放中小微企业贷款利率,比去年同期利率整体下调幅度不低于10%。

  二是措施更实。

  针对疫情影响,十五条措施中提出了对疫情期间到期的贷款鼓励银行展期或续贷、鼓励各银行机构通过压降成本费率加大对中小微企业的支持力度、用好人民银行提供的低成本再贷款资金、支持政策性银行加大对中小微企业的支持等针对性、操作性强的有力措施。比如,为帮助企业用好人民银行疫情专项再贷款政策,自2月初以来,市地方金融监管局上下联动、组成专班,实时与省地方金融监管局、人民银行广州分行等单位沟通申报要求,全力全覆盖协调市各有关部门和各区梳理企业名单和融资需求。截至2月8日,全市向上级申报疫情相关企业320多家,申报融资需求数十亿元;并指导相关银行按此项政策快速向某生产疫情物资企业发放贷款3000万元。

  三是指向更精准。

  十五条措施的扶持对象主要是受疫情影响较大的中小微企业以及个体工商户。下一步,市直相关职能部门还要详细梳理受疫情影响的企业名单,确保政策精准落实。

  四是体系更健全。

  十五条措施中金融部分既包含了中央监管的银行、保险等行业的相关扶持政策,也明确提出鼓励小额贷款、典当、融资担保、融资租赁、商业保理等地方金融机构对受疫情影响的中小微企业开展多方面的扶持,同时也给予执行情况好的地方金融机构在监管评级、金融人才评定等方面的倾斜支持,政策体系更加健全,形成中央金融、地方金融合力应对疫情防控的良好局面。

  五是手段更新。

  为应对疫情影响,措施中提出引导、推动全市银行机构依托“粤信融”“中小融”等平台,提高银企对接效率和融资服务效能。人民银行广州分行在“粤信融”平台设置了“抗疫贷款”功能模块,引导金融机构加快对疫情防控企业融资需求的线上审批。(记者罗瑞娴)

[编辑:qiuq]